Naše služby
Nepotřebujete víc peněz v důchodu. Potřebujete víc času. A víc věcí, které vás baví. My vám ukážeme, jak na to. Rozpracujeme s vámi konkrétní plán — ne jen číselníky v tabulce. Řekneme vám pravdu, i když se vám to nebude líbit. A pak vám pomůžeme ji změnit. Protože důchod, kde se nudíte, není důchod. Je to jen dlouhá čekání.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sednem si s vámi a vážně si povídáme. Kolik peněz skutečně utratíte? Na co? Máte rezervu na ty věci, kterých si chcete užít? Nebo si je odkládáte na později? Přijedeme k číslu, které je reálné — ne k nějaké průměrné představě. Pak vidíme, co se dá zlepšit.
- Detailní mapování vaších skutečných výdajů
- Rozhovor o tom, na co opravdu chcete koukat
- Identifikace skrytých rezerv v rozpočtu
- Personální doporučení pro úspory bez bolesti
Služba 3
Není to jenom penzi. Je tu pojistné, může být hypoténa, můžou být pronájmy. Tady se koukneme na všechno dohromady. Jakou máte podložku? Co se začíná v jakém věku? Kdy si můžete dovolit přestat pracovat? A hlavně — bude vám stačit? Realita bez mlaženého.
- Výpočet váší oficiální penze a přídavků
- Zahrnutí všech vedlejších příjmů a zdrojů
- Plán na stabilizaci příjmů po skončení práce
- Scenárie pro různé situace (inflace, zdražení)
Služba 2
Půlka lidí si myslí, že investování je jen pro bohaté. Zbytková půlka se bojí, že přijde o všechno. My vám ukážeme střední cestu. Kam dát ty peníze, aby se vám pomalu rozmnožovaly? Bez noci bez spánku. Bez složitých produktů, kterým nerozumíte.
- Výběr portfolia podle vaší tolerance rizika
- Diverzifikace bez zbytečného komplikování
- Nízké poplatky a jednoduché spravování
- Roční přezkoumání a úpravy strategie
Služba 1
Zdravotní problémy přicházejí všem. Pojistka přichází zbytku z nás. Tady si uděláme účet — jaké pojistné máte, co pokrývají, kam se koukat. A co když bude lepší něco změnit? Nebudete mít pocit, že vás pojišťovna někdy fláckla.
- Audit stávajících pojistek a jejich pokrytí
- Doporučení na doplnění nebo úpravu svých smluv
- Plán na zdravotní a sociální péči v důchodu
- Kontakt na ověřené poskytovatele v regionu
Služba 3
Každý rok necháte na daních víc, než byste museli. Nejde o nic nelegálního — jen o znalostech věcí, které politici sami nenadou. Bydlíte sami? Máte hypotéku? Nějaké příjmy? Koukneme na to a ukážeme vám, kde šetřit.
- Přezkum daňové situace a aktuálních slev
- Strategie pro minimalizaci daňového zatížení
- Vedení přípravy daňového přiznání
- Pokyny na odměny za dlouhodobé taupování
Služba 2
Kdy skončíte? Jak to oznámíte? Co se bude dít těch prvních měsíců bez routiny? A psaní listin — to není příjemné, ale tady vám pomůžeme. Nejde jen o peníze. Jde o to, aby ten přechod nebyl chaos.
- Harmonogram postupného odchodu do důchodu
- Asistence při oznámení a formálnostech
- Vedení v přípravě právní dokumentace
- Poradenství pro první rok — kdy zvlášť potřebujete
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás